การซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าแบบระบุช่วงเวลาส่งมอบ

การซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าแบบระบุช่วงเวลาส่งมอบ เป็นธุรกรรมการซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าประเภทหนึ่งที่มีการกำหนดระยะเวลาในการชำระ โดยลูกค้ามีสิทธิ์แลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตามอัตราแลกเปลี่ยนที่ระบุในสัญญา ได้ทุกวันทำการ ภายในช่วงระยะเวลาที่ระบุในสัญญา

1. ลูกค้าทำสัญญากับธนาคารเพื่อซื้อเงินตราประเภทหนึ่ง และขายออกเป็นเงินตราอีกประเภทหนึ่ง ภายในช่วงระยะเวลาที่ระบุในสัญญา
2.  ภายในช่วงระยะเวลาที่ระบุในสัญญา ลูกค้าสามารถแลกเปลี่ยนเงินตราได้ตามอัตราที่ระบุไว้ในสัญญากับธนาคาร ซึ่งสามารถป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน และยังสามารถลดความเสี่ยงเมื่อลูกค้าไม่สามารถระบุวันส่งมอบที่แน่นอนแต่สามารถระบุเป็นช่วงเวลาได้

สำหรับกลุ่มลูกค้าที่ต้องการลดความเสี่ยงจากการซื้อขายเงินตราต่างประเทศโดยระบุอัตราแลกเปลี่ยนและช่วงระยะเวลาไว้ล่วงหน้าเพื่อกิจการนำเข้าหรือส่งออกสินค้าและบริการ

1. ผู้สมัครบริการต้องลงนามในเอกสารสัญญาที่เกี่ยวข้องกับทางธนาคารแห่งประเทศจีน ก่อนที่จะทำการซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าแบบระบุระยะเวลา
2. ผู้สมัครบริการจำเป็นต้องมีสินเชื่อวงเงิน (Credit limit) พร้อมก่อนการจองธุรกรรม
3. ผู้สมัครบริการสามารถสอบถามหรือตกลงรายละเอียดการซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าแบบระบุระยะเวลา กับธนาคารแห่งประเทศจีนได้โดยตรง
4. เมื่อผู้สมัครตกลงการซื้อขายธุรกรรมกับธนาคารเสร็จสิ้นแล้ว ธนาคารแห่งประเทศจีนจะส่งมอบเอกสารยืนยันการซื้อขายที่เป็นลายลักษณ์อักษรให้แก่ลูกค้า
5. การชำระบัญชีหรือการส่งมอบธุรกรรม: ผู้สมัครต้องส่งมอบเงินตราต่างประเทศหรือเงินบาทกับธนาคารภายในช่วงเวลาที่ระบุในสัญญาแลกเปลี่ยนล่วงหน้าก่อนในวันครบกำหนด หรือผู้สมัครสามารถร้องขอให้ธนาคารจบธุรกรรมการซื้อล่วงหน้าโดยคำนวณส่วนต่างให้หักกลบ รับ/จ่ายตามจำนวนเงินที่เหลือของธุรกรรมในสัญญา  หรือร้องขอให้ธนาคารขยายยืดเวลากำหนดชำระตามสมควร