การซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า

คู่สัญญาจะทำการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศตามอัตราแลกเปลี่ยนในวันกำหนดชำระที่ระบุไว้ในสัญญา(มากกว่าสองวันทำการโดยนับจากวันที่ทำธุรกรรม) ซึ่งนับเป็นธุรกรรมการซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้าประเภทหนึ่งที่มีการกำหนดวันครบชำระเงินไว้ล่วงหน้า

1. ลูกค้าทำสัญญาให้ธนาคารซื้อเงินตราประเภทหนึ่ง และขายออกเป็นเงินตราอีกประเภทหนึ่งในวันที่กำหนด ตามอัตราแลกเปลี่ยนที่สัญญากำหนดไว้ ในวันกำหนดชำระที่ระบุในสัญญา ทำให้มีการแลกเปลี่ยนระหว่างเงินตราต่างประเทศ
2.  เป็นสัญญาเพื่อลดความเสี่ยงเกี่ยวกับความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากมีการระบุอัตราแลกเปลี่ยนไว้ล่วงหน้า ณ วันที่มีการตกลงซื้อขาย

สำหรับกลุ่มลูกค้าที่ต้องการลดความเสี่ยงจากการซื้อขายเงินตราต่างประเทศโดยระบุอัตราแลกเปลี่ยนไว้ล่วงหน้าเพื่อกิจการนำเข้าหรือส่งออกสินค้าและบริการ

1. การระบุวันส่งมอบธุรกรรมต้องหลังจากสองวันทำการ แต่น้อยกว่าหนึ่งปี ซึ่งลูกค้าสามารถเลือกวันในการทำการตกลงซื้อขายได้
2. ผู้สมัครบริการจำเป็นต้องมีการขอสินเชื่อเพื่อวงเงิน (Credit limit) สำหรับการจองธุรกรรม หรือวางเงินค่ามัดจำส่วนหนึ่งเพื่อการจองธุรกรรม

1. ผู้สมัครบริการต้องลงนามในเอกสารสัญญาที่เกี่ยวข้องกับทางธนาคารแห่งประเทศจีน ก่อนที่จะทำการซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า
2.  ผู้สมัครบริการจำเป็นต้องมีสินเชื่อวงเงิน (Credit limit) พร้อมก่อนการจองธุรกรรม
3. ผู้สมัครบริการสามารถสอบถามหรือตกลงรายละเอียดการซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า กับธนาคารแห่งประเทศจีนได้โดยตรง
4. เมื่อผู้สมัครตกลงการซื้อขายธุรกรรมกับธนาคารเสร็จสิ้นแล้ว ธนาคารแห่งประเทศจีนจะส่งมอบเอกสารยืนยันการซื้อขายที่เป็นลายลักษณ์อักษรให้แก่ลูกค้า
5. การชำระบัญชีหรือการส่งมอบธุรกรรม: ผู้สมัครต้องส่งมอบเงินตราต่างประเทศหรือเงินบาทกับธนาคารตามที่ระบุในสัญญาแลกเปลี่ยนล่วงหน้าในวันครบกำหนด หรือผู้สมัครสามารถร้องขอให้ธนาคารจบธุรกรรมการซื้อล่วงหน้าโดยคำนวณส่วนต่างให้หักกลบ รับ/จ่ายตามจำนวนเงินที่เหลือของธุรกรรมในสัญญา  หรือร้องขอให้ธนาคารขยายยืดเวลากำหนดชำระตามสมควร